“央视曝光P2P网贷诱惑陷阱：真的会让你倾家荡产”

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【高收益、高收益、高利息诱惑、p2p网络贷款诱惑很多，但与此同时，p2p企业跑路的新闻时有发生，广州曾先生的9万元投资基本流水。 】

投资收益率的20-30%似乎陷入了p2p网络贷款诈骗

72岁的曾先生是广东省广州市的退休干部，从2000年退休获得闲暇的他开始热衷于各种投资，但经过几次实践后，曾先生觉得任何投资项目都没有理想的回报。 在一次偶然的机会中，曾先生知道了一个新的投资项目——P2P网贷平台。

投资者曾先生:据说利润都在20%以上。 也有30%左右的。 而且，他主张在自由时间提款。

面对高额回报的诱惑，曾先生于年参加了广州投资理财金融博览会。 在那里，他认识了一个叫“大财富”的网络贷款平台。 在展会现场，他在现场开户投资，感动他的原因是巨大的财富推广和各种荣誉证书。

投资者曾先生:总之，每个展位，与其相比，好的也很少

广州金博会现场有很大的财富参展者

这是年6月，广州金博会现场大型财富参展摊位，从现场资料可以看出，在大型财富展位门庭若市，前来咨询的投资者层出不穷，无论是员工服装还是公司展示，都做着各种各样的事情。 不仅展位传播效果好，大财富网站也很受欢迎。

投资者曾先生:(那个网站)例如，他们最重要的是，大家最关心的是中介融资多少，例如3亿5千万美元以上，你的这些数字，是为投资者赚取的利润，1，000万美元以上

大财富网页显示为投资者获得的收益数据

随着信任的加深，巨大的财富在曾经的老师心中成为了网贷圈的“高层次”，他满怀信心地不断扩大投资力度。 从年6月最初投资的1000元，逐渐增加到11月的50000万元。 经过5个月的时间，先后投资了89000多个。 这些投资也很快得到了回报。

投资者曾先生:累计出了9000元以上，但是钱是前后出的。 例如去年2月1日，有一张正在回收这一利润。 这是利息，这一张也是利息。

本以为这样的回报可以稳定持续，但曾先生怎么也想不到的是，好景不长，从年初开始，可观的财富纷纷因“延期提现、限制日提现额”等各种理由而拖延本金和利息，最终达到企业承诺的20%以上

商店资料被盗的店主莫名其妙地背上了巨额债务

大网贷平台承诺的投资年化收益率达到22.4%，可以说这个数字在很多p2p网贷平台上非常有吸引力。 但是，曾先生和许多投资者并不认为，在获得仅几千元的利息后，网站突然以各种理由拒绝还款。 那么，许多投资者被巨大的财富欺骗了吗？ 他们的钱可以回收吗？ 广州市警方也开始关注这件事。

天河区作为广州市经济发达的地区，p2p网贷等互联网金融公司的注册数量不断增加。 为了防止新的经济犯罪，天河区警方事先掌握了辖区内31家p2p网贷公司的名单和注册新闻。

广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队副大队长禹超:我们研究判断了他这个体员的消息后，他发现了一点担保企业和平台企业的实际管理者是一个集团。

找到这个线索后，警察继续在大财富网站上寻找公司的线索。

广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队副大队长禹超:我们从这个平台来看，在这里，这些你看，这，表面设计的都很好。 法律部门机构、合作担保机构、合作银行、这家合作银行就是所谓的监管账户，如果正常的话，必须通过银行机构才能标记账户，这我们可以通过这些银行发现。 没有和这些银行合作。

基于种种迹象，警方怀疑这个名为巨大财富的网络贷款平台很可能进行了非法集资和诈骗活动

财富网站上显示的“借款人”抵押的a048号店实际上没有抵押借款

根据大网站公开的标的，这家华蓥纺织品市场的a048号店于去年2月申请了60万元的贷款。 借款时间为一个月，贷款抵押物为该店60万元布匹和40万元库存，持此合同，警方找到了该店店主黄泽明。 但是，黄泽明说自己没有进行抵押贷款。 而且，根据合同，这家店铺的店主叫张诚。 不仅人名不符，营业执照也是假的，可以判断这个借款合同明显是人为伪造的。 这不是一个例子。 仅在这个布匹市场，警方就发现60多家店铺的资料被盗挪用，在自己不知情的情况下，莫名其妙地背负了很多债务。

警方正在实体商店进行调查

根据国家法律规定，单位非集资诈骗数额在50万元以上的，可以定为集资诈骗罪。 在摸底调查中，大财富涉嫌虚假投标的金额已经达到2000万元，可以判断大财富确实存在非法集资等犯罪行为。 经过一系列周密的侦查，警方决定逮捕大财富的实际统治者甘宇兵和其他主要管理者，封锁大财富互联网的后台数据库。 在甘宇兵的办公室里，警察发现了五六十份虚假合同。

在大财富网站办公室发现的虚假合同

在网络回收行动中的发现也印证了警察排队时的推测，是大财产制造了伪标罪证最终被执行的。 因为公司的主要管理者使用了网络，使得嫌疑人没有机会关闭公司后台互联网的数据。 这是因为记录所有受害者资金流动的资料证据齐全。 看了这个记录，警察有了更吃惊的发现。 这个事件人员众多，地域范围远远超出了当初的预想。 在财富网平台注册的客户已经达到10003家。

财富平台的注册客户达到了10003人。

广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队副连长刘超:他对整个社会影响很大，第一是涉案的人多，第二是人员层次结构也各方面，老少，有其他少数民族，还有我们港澳同胞，涉及面很广。

p2p上网本平台的法律和监管投资者必须合理应对

2007年海外网络借贷平台模式引入我国以来，国内p2p网络借贷平台蓬勃发展，从年开始风险逐渐显现，到年，网络借贷平台倒闭或奔跑的风潮已成往事 许多企业从成立到倒闭还不到半年。 那么，这些网贷企业是如何成立的呢？

甘宇兵出生于1956年，湖北人，财富p2p集资诈骗案首要嫌疑人，年因重视广州布业生意，以高额利息融资收购纺织城市布匹市场，他掌握了纺织城市200多个商户的个人身份新闻、工商营业执照等资料。

嫌疑人甘宇兵:我是做这个商业物业管理的。 包括娱乐、休闲、这家(布匹)商店招商这种东西的投资，开发了一个小项目。 另外，前期设立了金融投资。 是建立民间借贷企业。

年，甘宇兵运营设立了大富网贷平台，目的是为布匹市场经营者处理融资难问题。 一开始，平台运营还算正规，投资者可以按期还款，但在财富快速发展增长的基础上，甘宇兵向另一笔投资借了天文数字，他自己也早就因为债台高筑而欠债。

嫌疑人甘宇兵:为了投资某个项目，需要几亿资金，我自己只有一两亿，而且我还从民间借了六千万左右。

一方面高额偿债压力越来越大，另一方面互联网平台上资金利润逐渐丰厚，面对严重倾斜的利润天平，甘宇兵利用假债，所借资金考虑偿还自己欠下的6000万元债务。

财富网络信用平台伪造的虚假标的

警方调查显示，从6000年5月开始，财富p2p网络信用平台通过发布虚假“标的”向社会公开“约标”3.56亿元，实际共吸纳约6000名投资者1.8亿元投资款。 截至目前，约5000名投资者未能偿还约6800万元的资金。

据统计，近两年来，网络贷款平台数量在国内迅速增加，迄今为止比较活跃的有350家左右，总量截至去年8月已达到1600多家。 其中一些不良p2p网络贷款平台以高利率为吸引力诱饵，对外发布包括虚假借款人和借款用途在内的贷款新闻。

警察注意； 要说其p2p企业实际上注册了资金，而且注册金额比较大，所以基本上是可靠的。 其二是利息10%—15%的收益率还很正常，如果利息达到20%以上，就要考虑是否是陷阱，另外，目前还没有出台比较p2p网贷的相关法律和监管政策，所以很多网贷平台 因此，投资者不仅要追求高利率收益率，还必须合理投资，规避风险。

【半小时注意】p2p网管监管策略保存空白

作为一种新的投资手段，p2p网络贷款与以前流传下来的银行存款、信托、理财产品相比有独特的特点，问题也最多。 许多网贷平台不仅没有第三方资金管理平台，而且可以自由使用投资者的资金。 出现了一点网络贷款平台的老总自己向平台借款了上千万美元，用于公司经营，自己借贷，管理风险没有人承担。 其背后巨大的资金风险只隐藏在投资者的头上。 这也是很多平台跑的原因。 目前，社会对这种创新金融有了新的认知，要求相关部门严格监管p2p领域，保护投资者的投资安全，对整个领域的健康快速发展，维护国家金融稳定至关重要

来源：成都新闻网