湖北黄石：让外汇政策红利惠及涉外企业

本篇文章1602字，读完约4分钟

我们的记者吴海峰

通讯员李新军

跨国公司外汇资金的集中运营和管理是外汇局推出的一项重要外汇改革政策。该政策的实施有利于跨国公司的集中管理和成员单位跨境投融资配额的共享；有利于境内外市场资源配置，实现外汇资金集中管理和自由配置；有利于促进跨境业务发展，解决成员单位资金需求。

为促进黄石市重点企业尽快享受外汇资金集中运营政策的红利，外汇局黄石中心分局积极创新外汇服务模式，引导大冶有色金属集团等三家企业获得外汇资金集中运营资格。截至目前，黄石辖区内跨国公司通过外汇资金集中运营政策募集的子公司已达46家，累计外债募集额度4.44亿美元，外债募集额度9亿美元。在湖北省各市州中，创业人数、外债收缴和贷款规模位居前列。

事前:确定企业需求和外汇政策的交集

外汇资金集中运营管理虽然是一个“热点”，但对涉外业务规模、内部管理和系统技术都有严格要求，对该业务主办行的内部控制制度、资金管理和资质能力也有明确要求。为了解辖区内企业涉外业务情况和实际需求，国家外汇管理局黄石中心分局主动“走出去”，与商业银行成立联合服务小组，三次到企业座谈，宣讲外汇资金集中经营管理政策，向企业“推销”好政策。

调查发现，大冶有色金属、华新水泥、东北电器的外汇收支规模均符合政策规定的“硬”条件。近年来，这些企业开展了大量的贸易进出口、直接投资、海外贷款、直接外债和银行贸易融资。相关外汇资金的存量和流量较大。涉外业务的结构与外汇政策高度匹配，实际业务需求与政策之间存在交叉。他们可以享受外汇资金集中运营管理模式下资金归集管理带来的便利

事情:解决商业和银行方面的困难

在外汇局分散化和分散化的背景下，除了业务资格审批外，外汇资金集中操作的后续业务基本上直接在银行办理，这对企业和银行员工掌握政策提出了很高的要求。

在推进外汇资金集中运行管理政策实施过程中，国家外汇管理局黄石中心支行实施了重点项目全程服务，组织企业和银行参加了三次政策培训研讨会，并与企业和银行人员一起学习政策和业务。同时，指导企业和银行准备业务资料，完善内控管理体系，协助建立外汇资金集中运营管理的账户结构和业务管理模式。我局特别邀请了外管局湖北分局和有业务经验的银行到黄石市企业和银行授课，手把手传授业务知识，面对面交流业务经验，现场答疑。对于首次由银行和企业办理的外汇资金集中运营管理业务，我局将提前与企业和银行沟通，共同设计业务流程，方便业务办理，消除企业和银行对业务合规性的担忧。今年5月，大冶有色金属提高了对海外外汇融资业务的需求。我局指导银行和企业通过外汇资金集中运作，将1900万美元的外汇资金整合到境外银行，并拨付给境内成员单位控制使用，不仅节约了20多万元的融资成本，也解决了境内成员单位的外汇资金需求。

事后:把握企业和银行业务的风险点

外汇资金集中运营管理的资金可以来自境内外成员单位，也可以来自银行或涉外业务合作伙伴。资金来源广泛，性质复杂。同时，每个业务环节都有相应的风险。如果银行和企业员工的政策知识不是太强，他们可能会稍有不慎就将资金存入错误的账户，这可能导致数据错报，甚至非法使用外汇资金。

外汇局黄石中心分局秉承管理服务、服务管理的理念，在为企业和银行提供指导和服务的过程中，加强业务合规风险预警，确保各项外汇资金集中操作和管理业务切实做好。今年年初，东北电力公司计划将650万美元的外汇资金直接贷给成员单位，用于偿还外债本息。收到业务需求信息后，立即提示境内外汇直转业务的政策违规风险，引导企业和银行成功通过外汇资金“先收后贷”的集中运作模式，实现对会员单位的外汇资金拆借。为防范各业务环节风险，我局加强对外汇资金集中运营管理的监控和分析，通过监控系统和报表数据监控跨国公司外汇资金集中运营相关额度的使用情况，检查数据申报的准确性、及时性和资金使用合规性，排除跨境资金超限额流动风险，确保银行和企业合规开展外汇资金集中运营。

来源：成都新闻网