风雨十年 我们一直在路上

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2016年恰逢《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年。回顾10年的历史，中国人民银行上饶中心支行一路走来，风雨兼程。

一是道路简单，积极探索优化监管资源的途径

通过积极探索优化监管资源的途径，上饶市反洗钱框架已经形成。中国人民银行在县域反洗钱工作中实行区域合作和分类监管机制，将11个县级支行划分为4个区，牵头行实行轮换制，牵头行召集区内反洗钱人员进行执法检查。基于盘活现有人力资源、合理任职的原则，一方面，中国人民银行设立了反洗钱岗位。即从账户管理岗位、综合岗位、支付结算岗位、岗位监督岗位等非前台岗位中选拔出4名优秀员工，聘请他们作为反洗钱专项经理，合理兼职。另一方面，为提高上饶市反洗钱工作的有效性，出台了《中国人民银行上饶市中心支行反洗钱行业专家管理办法》，将监管对象分为银行、证券期货、财产保险和人身保险四类，并有四名反洗钱专家对其进行监管。

第二，道路是真实的，洗钱案件的线索已经取得成效

上饶市警方与银行联手，在主动转移和侦破洗钱案件线索方面取得成效。2007年11月，中国人民银行上饶市分行将江西益阳县德成实业有限公司可疑交易线索移交上饶市公安局经济调查支队。2009年6月，上饶市中级人民法院审结，包括犯罪嫌疑人徐某在内的四人被判虚开增值税专用发票抵扣税款。2012年5月，上饶市中级人民法院二审认定被告人许、犯洗钱罪，维持了鄱阳湖县人民法院一审的原判，并依法追究了他们的刑事责任。“许、洗钱案”是江西省首例成功宣判的洗钱案件。2016年1月，在中国人民银行和公安部门的全力配合下，鄱阳湖区何犯有隐匿、隐瞒犯罪所得和犯罪所得罪，依据《刑法》第三百一十二条第二款被判处有期徒刑。此案是2016年江西省第一起被判刑的洗钱案件。上述案件的成功宣判是中国人民银行在省、市、县三级的统一协调和洗钱案件深度挖掘的结果。开辟信息沟通渠道，积极开展情报咨询，共同打击洗钱犯罪，也是中国人民银行与公、检、法等部门的一项重大成果。

三是务实之路，切实提高志愿机构的工作水平

密切关注志愿机构发展，上饶辖区机构反洗钱工作水平近十年来明显提高。为庆祝《反洗钱法》颁布实施十周年，2016年9月28日，中国人民银行上饶中心支行在市中心广场主会场成功举行了《反洗钱法》十周年庆典暨反洗钱宣传月启动仪式，11家支行同时设立了分会场进行启动仪式。据统计，近万人参加了启动仪式，当天观众达到2万人。在宣传月期间，组织了各种丰富多彩的活动，如户外宣传、营业场所宣传、专题讲座、公开论坛等。以此为契机，全面推进反洗钱工作再上新台阶。为进一步增强金融机构反恐融资应急管理和处置意识，确保相关部门在行政部门的组织协调下，积极、果断、高效应对恐怖融资犯罪突发事件，快速控制犯罪损失和影响，切实维护金融秩序，确保经济安全和社会稳定。2009年，中国人民银行上饶市分行起草的《江西省金融机构反洗钱反恐融资应急预案》在全省发布实施。2010年9月15日，中国人民银行南昌市中心支行在上饶举办了首届江西金融机构反恐融资“平安金融”应急演练。金融公安系统40余人参加了反恐融资应急演练，演练的经验材料得到了上级行的高度重视。此外，中国人民银行上饶市分行还指示辖区内法人机构上饶银行建立“三级处理、前台和后台相结合”的工作模式，对大额和可疑交易进行报告。将前台发现的异常客户行为与后台的异常交易结合起来，使编辑岗位、审核岗位、审批岗位等后台工作人员能够集中精力逐级对可疑案例进行分析、审核和审批。新模式实施后，上饶银行提交了6条可疑交易线索。

反洗钱是我们的共同责任，中国人民银行上饶中心支行反洗钱一线员工将一如既往地背负重担，不要忘记自己的首创精神，勇往直前。

来源：成都新闻网