重庆银行业：创新三大模式支持制造业加速升级

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本报记者张木东

今年前三个季度，重庆gdp增速达到10.7%，连续11个季度位居全国第一。其中，“十二五”期间，重庆工业总产值年均增长18.8%，工业总产值超过2万亿元。

制造业的发展离不开金融业的支持。截至第三季度末，重庆银行业制造业相关贷款余额为3208.4亿元，占重庆市贷款总额的12.81%，同比增长4.02%。在支持重庆制造业发展的过程中，银行业除了传统的信贷支持方式外，还注重重庆制造业“产业集群、双产业驱动、跨行业协作”的特点，注重供应链金融、投贷款联动的发展，以及商品流、资金流、信息流的深度融合，从而帮助重庆制造业更好地发展。

12月22日，第88届银行业例行记者会在北京召开。重庆银监局副局长、发言人向恒介绍了重庆银行业在监管引导下，积极参与制造业供给侧结构改革，支持支柱产业集群化发展、新兴产业(Aiji、净值、信息)快速发展和全行业开放发展的积极举措。

发展供应链金融

"银行业的供应链金融服务具有产融结合的内在优势."向恒表示，基于这一背景，近年来，重庆银行业通过加快内部机构专业化改革，探索相对独立的薪酬激励、经营管理、人才引进和产品创新机制，加快了整个产业链和供应链中综合金融服务的发展。

数据显示，截至第三季度末，重庆银行业电子信息、汽车、设备、化工、材料、能源、消费品等“6+1”支柱产业集群融资余额为1688亿元。特别是在汽车制造和电子信息产品制造两大领域，银行业的供应链金融服务已经发展成为一种相对成熟的模式。

向衡具体介绍了供应链金融的三种模式。一种是“全周期”金融服务，专注于企业发展的不同阶段，制定有针对性的服务计划。通过综合服务，它解决了制造商从建厂、技术改造和扩展到财务管理的所有财务需求；二是“全链”金融服务，围绕核心企业及其上下游提供“n+1+n”综合解决方案，提供从企业生产服务到贸易服务的全方位支持，不断推动产业集群整体发展。不仅简单减少了核心企业的资金占用，而且节省了各个节点企业的资金占用；第三，“整园”金融服务，重点解决产业链中中小企业的融资困难。特别是对于资产较轻的新兴产业集群，银行通过与工业园区和供应链管理公司的合作，跳出了对借款人自身信用状况的评估，并结合对交易背景的真实性审查，为大多数中小企业提供了配套融资，提高了供应链整体现金流的稳定性和运营效率。

探索广义投资和贷款联系

银行业金融机构在创新传统金融服务、支持战略性新兴制造业发展的基础上，已经注意到这类行业存在巨大风险。因此，重庆银行业除了加强常规信贷服务外，还积极探索与重庆战略性新兴产业股权投资基金的合作，逐步形成了银行参与特色鲜明的广义投贷联动服务模式。

会上，项恒还回答了如何开展试点项目外投贷联动的问题。他强调，《关于支持银行业金融机构加大创新力度和启动科技企业投贷联动试点的指导意见》中提到的“投贷联动”，需要分别设立投资功能子公司和科技金融特许经营机构。重庆探索的广义投融资联动模式，是指银行业金融机构积极融入政府设立的产业引导基金，采取市场化运作模式，为处于培育期的战略性新兴产业或企业提供金融支持。当企业发展到一定阶段，银行业金融机构继续通过信贷投放推动企业做大做强，从而实现战略性新兴产业的快速发展。

据悉，2015年，由重庆国有资产管理公司和资本运营公司发起的总规模为800亿元的重庆战略性新兴产业股权投资基金正式成立。该基金以十大战略性新兴产业为重点，综合运用资本市场ipo上市、私募、减持、并购等方式进行投资。，从而促进十大战略性新兴产业的快速发展。

目前，工行(601398，BUY)重庆分行、民生银行(600016，BUY)重庆分行、平安银行(00001，BUY)重庆分行、广发银行重庆分行都深度介入战略性新兴产业股权投资基金。在此基础上，我们跟进相关信贷支持，完成了重庆BOE增资、重庆惠科光电增资等成功案例，形成了银行参与股权投资基金引导项目落地、信贷跟进持续支持项目发展的广义投贷联动服务模式。

帮助制造业“走向全球”

随着“走出去”步伐的加快，近年来，重庆银行业开始积极帮助拥有核心技术和核心竞争力的制造企业进入国际市场，通过整合国内外技术和资源实现跨越式发展。

首先，支持开放平台建设，大力支持重庆建设“铁、公、水、空”多式联运体系和全国三大水陆交通枢纽空、三个一级港口、三个保税(物流)区

第二，推动跨境结算和投融资便利化发展。截至10月，重庆离岸金融结算总额达到4383亿美元，跨境人民币收支扩展至101个国家和地区；中新(重庆)示范项目跨境直接一体化三分之一与制造业直接相关，如帮助西部物流园区等一批制造业相关企业搭建海外融资渠道和国际合作平台。

此外，重庆银行业还利用信息、知识、人才和渠道优势，为企业提供方案设计、项目推荐、估价定价、中介安排等服务。，帮助企业降低并购过程中的成本和风险。截至2016年第三季度，重庆银行业支持具有比较优势的企业“走出去”拓展和发展空的相关融资余额达到131.2亿元，其中支持企业与“一带一路”国家开展技术、产能合作和投资并购的贷款余额为22.9亿元，支持企业通过研发、展示和营销拓展国际市场的贷款余额

加速你自己的发展

值得注意的是，在大力支持以制造业为代表的实体经济的同时，重庆银行业自身也发展迅速。截至第三季度末，重庆共有106家银行法人和市级分支机构，是中国首家纯网上消费金融模式的消费金融公司，中西部首家民营银行富民银行，跨境金融服务中心、离岸银行中心、信用卡中心等多家银行的地区总部和职能总部相继在重庆发展，成为中西部机构类型最齐全的地区之一。

向恒表示，随着第三个中新政府间合作项目在重庆的实施，重庆银行业提供跨境金融服务的能力不断增强，参与国际金融市场的程度不断加深，服务国家重大战略和实体经济的能力不断提高。目前，以银行业为主体的金融业增加值约占国内生产总值的9.5%，已成为重庆的重要支柱产业。

“十三五”期间，重庆提出加快建设全国重要的现代制造业基地，通过深入实施创新驱动战略，发展壮大战略性新兴产业，同时改造提升传统产业，打造发展“双引擎”。重庆银行业将继续发挥重要作用，通过创新支撑制造业发展和升级。

来源：成都新闻网