雪域高原反洗钱任重道远

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“这是今天第12个当场检查的经销店。我们的6名员工要在两天内检查近100个网点。”PBOC西宁分行反洗钱处处长冯可欣表示。记者朝她指出的方向看去，中国银行青海省分行营业部的工作人员正在整理宣传册，张贴海报，调试led滚动宣传屏。这只是青海省庆祝《反洗钱法》颁布十周年宣传活动的一个缩影。记者了解到，在《反洗钱法》颁布实施十周年之际，中国人民银行各分行和青海省各州反洗钱义务机构都投入了宣传活动。

当天晚上，青海省德令哈市奥林匹克广场人头攒动，一场庆祝《中华人民共和国反洗钱法》颁布10周年的大型广场演出和一系列万人签名的宣传活动正在举行。中国人民银行西宁市中心支行行长林建华出席了活动，并指出青海省反洗钱工作对维护全省金融稳定和社会安全发挥了重要作用。

中国人民银行西宁分行以《反洗钱法》颁布实施十周年为契机，开展了多项宣传活动。通过去草原、去寺庙、制作“我们反洗钱的共同责任”的宣传页等反洗钱知识。一是形成了出租车移动led显示屏、楼宇led显示屏和各种金融机构网点的多方位立体宣传舆论环境。

海东市化隆县和循化县是回族、撒拉族等少数民族的聚集地，他们偏好现金交易，洗钱风险高。独特的地域位置和民族文化成为反洗钱区域研究的样本。2016年8月，中国人民银行西宁市中心支行副行长石海成一行前往化隆县和循化县进行调研。

完善组织体系，构建制度框架。中国人民银行西宁市中心支行在青海省、市级中心支行和县级支行设立了反洗钱部门和反洗钱岗位，培养了一支思想过硬、业务精湛的工作团队。本行责成全省所有反洗钱义务机构成立反洗钱工作领导小组，明确职能部门和岗位职责。部分机构还成立了反洗钱中心，为反洗钱监测分析“专家做、后台做、集中做”的实现提供了组织保障。按照“制度先行、制度引导、基础工作、有效履职”有机结合的总基调，积极探索建立符合青海省实际的反洗钱体系，积极落实总行“合规为本、风险为本”的反洗钱监管理念和具体要求。

实行分类监管提高防控水平。中国人民银行西宁分行探索建立了以反洗钱评估评级、动态评估和风险预警系统为出发点，以金融机构自我评估为重点，以风险评估为补充的三维监管体系。中国人民银行在全省各级对256家银行、证券期货、保险金融机构及其分支机构进行了反洗钱专项现场检查。对20多名高级管理人员进行了访谈，进行了58次风险评估，进行了117次监督访问，以实施金融机构的自我评估。

建立联动机制，提高整体水平。中国人民银行西宁分行召开青海省金融机构反洗钱工作联络会，形成了联络会成员和反洗钱义务机构反洗钱工作负责人参加的工作协调机制。本行加强了对市、州、县支行反洗钱工作的监督检查，实现了对辖内各级人民银行监督检查的全覆盖。及时将新的反洗钱监管政策点对点传达给市、州、县金融机构，进一步规范了人民银行辖区反洗钱工作。

培训和宣传扎实，营造了良好的氛围。中国人民银行西宁分行按照“培训引领团队、工作引领团队”的理念，通过现场业务培训、新政策专题培训、电视电话培训等方式，组织反洗钱志愿机构开展全方位、多层次的培训。，并鼓励志愿机构根据各自的行业、业务和产品特点，独立开展各种培训活动。结合区域特点，通过政府部门组织的各种文化活动开展反洗钱宣传，通过出租车顶灯、建筑广告、公司官方网站、微博、短信、电子邮件等方式向客户和公众开展反洗钱宣传和网络咨询，有效提高了公众对反洗钱知识的认识和理解，为维护金融和社会稳定营造了良好氛围。

沟通和合作是有效的，履行职责是显著的。中国人民银行西宁分行加强了与公安、国家安全、税务等部门的沟通，分别与相关单位签署了反洗钱合作协议和备忘录，收到金融机构举报的反洗钱重点可疑交易100多起，充分发挥了反洗钱在预防和遏制洗钱犯罪、维护金融市场和社会稳定方面的积极作用。

来源：成都新闻网